9 choses à savoir sur la carte Mastercard Bilt Rewards

Dernière mise à jour: 15/09/2023 | 15 septembre 2023

Depuis sa sortie en 2021, la Bilt Mastercard® a complètement changé la donne pour les locataires qui aiment voyager. Je suis un grand fan de cette carte depuis sa sortie, car c’est actuellement la seule carte de crédit qui vous permet de gagner des points sur votre paiement mensuel de loyer.

Vous pouvez gagner jusqu’à 100 000 points Bilt par an sur le loyer (et des points illimités sur toutes les autres dépenses) (ce qui pourrait payer un vol aller-retour vers Hawaï et plus encore, par exemple). Vous pouvez ensuite utiliser ces points comme n’importe quel autre point de récompense de voyage (comme ceux de Chase, American Express ou Capital One) en les transférant à des partenaires aériens ou hôteliers ou en payant votre voyage directement via un portail spécifique.

Mais même si l’avantage des points à louer retient toute l’attention (et à juste titre), la Bilt Rewards Mastercard est plus qu’un poney à un tour.

Pour vraiment tirer le meilleur parti de cette précieuse carte (que tout locataire devrait avoir dans son portefeuille), voici quelques éléments clés à savoir sur la Bilt Mastercard :

1. Il n’y a pas de frais annuels

L’une des choses les plus importantes à considérer lors de l’ouverture d’une nouvelle carte de crédit est de savoir s’il y a des frais annuels et, si c’est le cas, si les payer est logique en fonction de vos habitudes et de vos objectifs en matière de dépenses.

La plupart des meilleures cartes de crédit de voyage comportent des frais annuels, et pour les voyageurs fréquents comme moi, elles en valent généralement la peine. Vous pouvez tirer beaucoup plus de valeur d’une carte que ses frais annuels si vous êtes un passionné de voyages qui bénéficie d’un accès aux salons, d’un embarquement prioritaire, de l’enregistrement de bagages supplémentaires ou d’autres avantages courants.

Mais même si j’apprécie la valeur que je retire des cartes avec frais, j’aime que vous n’ayez même pas à vous en soucier avec Bilt, car la carte n’a actuellement pas de frais annuels. Vous pouvez gagner des points sur votre loyer entièrement gratuitement !

2. Il n’y a pas non plus d’offre de bienvenue

Cependant, le revers de la médaille de l’absence de frais annuels est qu’il n’y a pas non plus d’offre de bienvenue sur la Bilt Rewards Mastercard.

Les offres de bienvenue (également appelées bonus d’inscription) sont les points que vous gagnez en dépensant un certain montant dans un délai spécifié après l’ouverture d’une carte de crédit. Par exemple, vous pourrez peut-être gagner 60 000 points si vous dépensez 3 000 USD au cours des trois premiers mois suivant l’ouverture d’une carte particulière.

Ces offres relancent votre « fonds » de points et peuvent souvent équivaloir à un vol aller-retour gratuit dès le départ. Les offres de bienvenue sont si essentielles à toute bonne stratégie de piratage de voyage que je déconseille généralement de souscrire à une carte à moins qu’il n’y en ait une de taille importante. Le fait que je recommande sans réserve la carte Bilt, même sans offre de bienvenue, devrait vous montrer à quel point je pense que cette carte est géniale.

3. Il y a une exigence minimale de transaction pour gagner des points

Après avoir ouvert la Bilt Mastercard, la chose la plus importante à savoir est peut-être que vous devez effectuer un minimum de cinq transactions à chaque période de relevé pour gagner des points. Cela vaut pour tous les points, y compris ceux que vous recevrez pour payer votre loyer.

Cela signifie que si vous n’effectuez pas cinq achats avec votre carte pendant cette période, vous ne gagnerez aucun point, même si vous avez payé votre loyer via Bilt.

La bonne nouvelle est qu’il n’y a pas d’exigence d’achat minimum, seulement un minimum transaction exigence. Tant que vous effectuez cinq achats – de toute taille – sur votre carte Bilt chaque mois, vous obtiendrez vos points.

4. Vous pouvez gagner des points sur bien plus que le simple loyer

Bien que gagner des points sur le loyer soit le principal argument de vente, la carte offre également des moyens supplémentaires de gagner des points :

• 2x points sur les voyages
• 3x points sur les repas
• 5x points sur Lyft
• 8x points sur les restaurants qui font partie de Bilt Dining
• 1x points sur tous les autres achats

(Les catégories de revenus liées aux voyages et aux repas sont les mêmes que celles du Chase Sapphire Preferred, le favori des fans, pour lequel il y a des frais annuels de 95 $ USD).

Ainsi, par exemple, si vous utilisez votre carte Bilt au cours du mois pour des achats de voyages ou de restauration, vous obtiendrez non seulement 2 à 3 fois plus de points, mais vous aussi atteint votre exigence minimale de cinq achats.

5. Vous pouvez maximiser les points gagnés pour la location

Cela vaut également la peine d’utiliser votre carte pour des achats autres que le loyer car vous pouvez maximiser le nombre de points gagnés pour le loyer (plafonné à 100 000 points par an). Après cela, vous ne gagnerez plus de points sur le loyer pour cette année-là.

Cependant, étant donné que vous gagnez 1 point Bilt pour 1 $ dépensé en loyer, vous n’atteindrez la limite que si vous dépensez plus de 8 333 $/mois en loyer. Si votre paiement de loyer est inférieur à ce montant, vous n’avez pas à vous soucier d’atteindre la limite.

Il n’y a pas de plafond pour les points gagnés d’une autre manière (sauf le jour de la location : voir ci-dessous).

6. Vous pouvez gagner encore plus de points le jour du loyer

Le premier jour du mois, votre pouvoir de gain de points est doublé, ce qui signifie que vous gagnerez 6x points sur les repas, 4x points sur les voyages et 2x sur les autres achats (sauf loyer) effectués le premier du mois (jusqu’à 10 000 points). C’est ma façon préférée d’accumuler facilement des points Bilt.

Si vous prenez l’habitude d’utiliser votre carte Bilt pour tout ce que vous achetez le premier jour du mois, vous serez déjà d’autant plus près d’atteindre vos cinq transactions minimales, tout en obtenant encore plus de points pour vos achats.

Et même si personne ne veut plus applications sur leurs téléphones, vous souhaiterez télécharger l’application Bilt pour avoir la chance de gagner encore plus de points. Chaque jour de location, il existe de nouvelles façons de gagner facilement des points dans l’application. Ceux-ci changent chaque mois, mais dans le passé, ils incluaient le jeu Point Quest, dans lequel vous gagnez des points pour les réponses correctes à des questions triviales.

Il existe également le Rent Day Challenge, dans lequel vous pouvez participer pour gagner un mois de loyer gratuit en complétant correctement une phrase à remplir pendant la journée.

Même si certaines de ces opportunités n’offrent pas beaucoup de points, elles prennent très peu de temps à réaliser et elles s’additionnent toutes !

7. Points Bilt = points American Airlines

Une autre raison d’accumuler des points est que Bilt a American Airlines comme partenaire de transfert – et c’est la seule carte qui le fait. Puisqu’aucune autre carte n’offre de points transférables vers les États-Unis, Bilt est le seul moyen d’obtenir des points AA sans avoir de carte AA.

C’est une excellente nouvelle pour les fidèles d’American Airlines ou les voyageurs ayant en tête des voyages spécifiques pour lesquels ils souhaitent utiliser des points AA. Par exemple, cette année pour mon anniversaire, je me suis envolé pour le Japon en Première Classe JAL (une de mes expériences préférées en première classe) en optimisant mes dépenses pour accumuler une tonne de points Bilt (AA est partenaire de Japan Airlines).

En plus d’American Airlines, vous pouvez transférer vos points Bilt sur une base 1:1 vers de nombreux autres partenaires de voyage, notamment :

• Air Canada
• Air France
• Cathay Pacific
• Émirats
• Compagnies aériennes hawaïennes
• Hyatt
• IHG
• Turkish Airlines
• Uni
• Vierge Atlantique

Vous pouvez également échanger des points contre des cours de fitness, comme SoulCycle, Solidcore, Rumble et Y7, et contre des articles de la collection Bilt, une sélection organisée d’articles de décoration artisanale. Cependant, je vous déconseille cela, car l’échange de points contre des cours de fitness s’élève à environ 1 point pour cent – ​​et vous pouvez obtenir un bien meilleur échange sur les achats de voyage.

8. Bilt offre une excellente protection de voyage

Au-delà de ses capacités à gagner des points, Bilt offre une solide protection de voyage, notamment pour une carte sans frais. Gardez simplement à l’esprit que vous devez réserver votre voyage avec la carte Bilt pour bénéficier de ces avantages. Les protections sont similaires à celles d’autres cartes de crédit de voyage « de démarrage », comme la Chase Sapphire Preferred.

Voici les protections de voyage proposées actuellement par Bilt :

• Protection annulation et interruption de voyage
• Remboursement pour retard de voyage (pour les retards de six heures ou plus)
• Assurance collision sans franchise pour les locations de voitures
• Protection pour téléphone portable (jusqu’à 800 USD, sous réserve d’une franchise de 25 USD)
• Pas de frais de transaction à l’étranger (termes et conditions)

Cliquez ici pour un aperçu complet des récompenses et avantages, ainsi que des tarifs et frais.

Bien que ces protections, comme celles de n’importe quelle carte, ne remplacent pas l’assurance voyage (que vous devriez toujours souscrire !), elles constituent d’excellents avantages et vous les obtenez sans frais supplémentaires.

9. Bilt vous aide à trouver les meilleurs échanges de points

Accumuler des points est une chose, mais qu’en est-il de la manière de les utiliser ?

Bilt rationalise ce processus pour vous également, en s’intégrant directement à Point.me, le moteur de recherche pour trouver des vols primes (pour en savoir plus, consultez ma revue Point.me) et Awayz, qui vous aide à trouver des séjours dans des hôtels primes (revue Awayz ici) .

Ces partenariats permettent de trouver très facilement la meilleure utilisation de vos points. Indiquez simplement où vous souhaitez aller dans les moteurs de recherche de voyages de l’application Bilt (il en existe des moteurs distincts pour les vols et les hôtels) pour trouver des vols et des hôtels que vous pourriez réserver avec des points Bilt. Vous pouvez ensuite transférer vos points Bilt vers le partenaire de voyage nécessaire directement dans l’application. Ensuite, réservez simplement vos vols et hôtels gratuits, et c’est parti !

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Personnellement, je pense qu’obtenir la carte Bilt est une évidence pour quiconque paie un loyer aux États-Unis, car c’est actuellement le seul moyen de gagner des points gratuitement sur cette dépense mensuelle nécessaire.

Mais, même si cela vaut la peine de l’acquérir pour ce seul avantage, la carte Bilt offre de nombreuses autres fonctionnalités impressionnantes qui la rendent encore plus précieuse. La possibilité de transférer vers American Airlines, le double de points le jour du loyer, de nouvelles façons de gagner des points supplémentaires et une liste complète d’avantages et de protections de voyage font que la carte Bilt mérite plus que de l’espace dans votre portefeuille. C’est devenue l’une de mes cartes préférées et je l’utilise souvent !

Cliquez ici pour vous inscrire à la Bilt Mastercard !